つみたてNISA実績報告ー令和2年2月ー

つみたてNISA

つみたてNISAの実績報告です。4回目です。

運用商品は、セゾン投信の「セゾン資産形成の達人ファンド」です。

あわせて特定口座で「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」を積み立てているので、そちらも報告していきます。

現在の資産状況

つみたてNISA

セゾン資産形成の達人ファンド 

(積立額 毎月32,000円 賞与月40,000円)

評価額 482,596円

元本  432,000円


損益  50,596円

損益率  11.7%

 

特定口座

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 

(積立額 毎月8,000円 賞与月10,000円)

※ただし平成30年末までの約4年間は毎月30,000円、賞与月100,000円

評価額 2,457,736円

元本  2,038,217円


損益   419,519円

損益率   +20.6%

※元本が半端なのは、結婚資金に一部売却したため。

 

所感

iDeCoに続き、つみたてNISAもプラテンしました。

つみたてNISAは制度変更で、いつ始めても20年間の非課税措置を受けられる制度になります。乗り遅れたと思ってしり込みしていた方、朗報ですね。思い立ったタイミングが始めどきですよ、たぶん。

今後も少しずつ制度変更はあると思いますが、基本的に「貯蓄から投資へ」を促す優遇路線は維持されるはずなので、受けられる優遇は積極的に受けていきましょう。

これからも気長にコツコツと投資していきます!

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Posted by fab