iDeCo実績報告ー令和2年6月ー

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iDeCoの実績報告です。8回目。

運用商品は「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」

証券会社はSBI証券です。

平成29年3月より、毎月12,000円を積み立てています。

平成31年2月にSBI証券の「オリジナルプラン」から「セレクトプラン」にプラン変更しています。

土日の関係で、必ずしも月末〆でないのをお許しください。

現在の資産状況(40ヶ月目)

資産残高498,750

拠出金累計475,745円 (iDeCo開始時からの累計480,000円)


損益 23,005(同上18,750

損益率4.8%(同上3.9%)

節税込損益119,005円(同上114,750円)

同損益率+25.0%(同上+23.9%)

所得控除による節税見込額96,000(住民税+所得税)(国民年金基金連合会のホームページで年収500万円・月額12,000拠出で算定した年間節税額28,800円 月換算2,400円)

※拠出金が12,000の倍数になっていないのは、プラン変更時の評価額を引き継いでいるため。

※カッコ内は、上記を踏まえ、実際の拠出額と損益

 

所感

年金も順調な回復を見せています。

積立開始から40か月目なので、累計節税効果額は96,000円です。いい数字ですね。

iDeCoの最大のメリットは、拠出金が全額所得控除になる点です。

これからも、コツコツと老後への仕送りを続けます!

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Posted by fab