iDeCo実績報告ー令和2年4月ー

iDeCo

iDeCoの実績報告です。6回目。

運用商品は「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」

証券会社はSBI証券です。

平成29年3月より、毎月12,000円を積み立てています。

平成31年2月にSBI証券の「オリジナルプラン」から「セレクトプラン」にプラン変更しています。

土日の関係で、必ずしも月末〆でないのをお許しください。

現在の資産状況(38ヶ月目)

資産残高432,180

拠出金累計449,218円 (iDeCo開始時からの累計456,000円)


損益 -17,038(同上-23,820

損益率-3.8%(同上-5.2%)

節税込損益74,162円(同上67,380円)

同損益率+16.5%(同上+14.8%)

所得控除による節税見込額91,200(住民税+所得税)(国民年金基金連合会のホームページで年収500万円・月額12,000拠出で算定した年間節税額28,800円 月換算2,400円)

※拠出金が12,000の倍数になっていないのは、プラン変更時の評価額を引き継いでいるため。

※カッコ内は、上記を踏まえ、実際の拠出額と損益

 

所感

年金もちょっと戻ってきたかな。

節税効果を加味した場合、これほどの大暴落でもマイテンしないなんて、すさまじい優遇制度だなと実感してます。

iDeCoの最大のメリットは、拠出金が全額所得控除になる点です。

これからも、コツコツと老後への仕送りを続けます!

iDeCo

Posted by fab