iDeCo実績報告ー令和２年３月ー

2020年4月1日iDeCo

iDeCoの実績報告です。５回目。

運用商品は「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス」

証券会社はSBI証券です。

平成29年３月より、毎月12,000円を積み立てています。

平成31年２月にSBI証券の「オリジナルプラン」から「セレクトプラン」にプラン変更しています。

土日の関係で、必ずしも月末〆でないのをお許しください。

現在の資産状況（37ヶ月目）

資産残高385,377円

拠出金累計439,745円　（iDeCo開始時からの累計444,000円）

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損益 -54,368円（同上-58,623円）

損益率-12.4％（同上-13.2％）

節税込損益34,432円（同上30,177円）

同損益率＋7.8％（同上＋6.8％）

※所得控除による節税見込額88,800円（住民税＋所得税）（国民年金基金連合会のホームページで年収500万円・月額12,000拠出で算定した年間節税額28,800円）

※拠出金が12,000の倍数になっていないのは、プラン変更時の評価額を引き継いでいるため。

※カッコ内は、上記を踏まえ、実際の拠出額と損益

 

所感

コロナ・ショックは私の年金も直撃しました。

わずか１ヶ月前はこんなでした↓

全くもってすごい大暴落です。

とはいえ、iDeCoはつみたてNISA以上の長期投資になるので、こちらはより一層平気です。あと30年は積み立てるので。

何より、節税効果を加味した場合、これほどの大暴落でもマイテンしないなんて、すさまじい優遇制度だなと実感してます。

iDeCoの最大のメリットは、拠出金が全額所得控除になる点です。

これからも、コツコツと老後への仕送りを続けます！